Ervoor zorgen dat een openstaande rekening zo snel mogelijk wordt betaald. Dat is waar POM voor staat. Om dat voor elkaar te krijgen, is het belangrijk om berichten naar debiteuren op het juiste moment, via het juiste kanaal en met de juiste tone of voice te versturen. Wat er ook een rol bij speelt: debiteuren de mogelijkheid bieden om te betalen via de betaaldienst van hun voorkeur. Daarom werkt POM samen met het omnichannelbetaalplatform Pay.
Vraag honderd willekeurige mensen op straat of zij Pay. kennen en de kans is groot dat je negenennegentig keer ‘nee’ als antwoord krijgt. Toch is de kans minstens zo aanwezig dat zij – zonder het te weten – al regelmatig met Pay. te maken hebben gehad. Namelijk wanneer zij een digitale betaling hebben gedaan in een winkel of webshop. Pay. is immers de betaalpartner van ruim 15.000 bedrijven. “Via ons kunnen deze bedrijven hun klanten de populairste en meest vertrouwde digitale betaalmethoden aanbieden”, vertelt Joost Janssens, Alliance Manager bij Pay. “Denk aan iDEAL, PayPal, Apple Pay, Bancontact en creditcards, maar ook Klarna, AfterPay, In3, AliPay, WeChat en Trustly. In winkels verzorgen we onder andere pinbetalingen en andere innovatieve oplossingen zoals QR-betalingen om achteraf en gespreid te kunnen betalen.” Bedrijven kunnen via Pay. ook betaalmogelijkheden combineren. “Bijvoorbeeld bestellen in de webshop en betalen in de winkel.”
Pay. bij POM
Om ook de debiteuren van POM-gebruikers verschillende betaalopties te kunnen bieden, heeft POM het betaalplatform van Pay. geïntegreerd in haar eigen platform. “Dat is makkelijk voor POM, zo hoeven zij zelf geen losse aansluitingen te maken met al die verschillende betaaldiensten”, legt Joost uit. “Dat stuk hoofdpijn nemen wij op ons. Klanten van POM die een nieuwe betaalmethode willen activeren, kunnen met het zetten van één vinkje onze betaalopties integreren. Zoals Bancontact, Sofort, WeChat, Alipay, Visa- en Mastercard en American Express. Een voordeel is ook dat er via deze integratie één gebundelde geldstroom bij deze organisaties binnenkomt. Klanten van POM hoeven dus niet allerlei geldstromen vanuit verschillende betaaldiensten te beheren en af te letteren. Ze richten het proces één keer in en dan is het klaar.”
Enthousiast
Joost is enthousiast over de samenwerking. “Die betekent voor ons dat we binnenkomen op plekken waar we anders niet zo snel een voet tussen de deur krijgen. Want de klanten van POM zijn niet op zoek naar alleen een betaaldienstplatform. Zij willen een additionele dienstverlening bovenop een bestaand, goedwerkend product. Maar producten zoals POM die biedt, en waar zij ook heel goed in zijn, hebben wij niet even op de plank liggen. En daar gaan we ook niet op inzetten. We besteden onze tijd en middelen liever aan het verbeteren en innoveren van ons eigen platform en zoeken daarmee graag de samenwerking op. We zijn nu met POM aan het kijken of we in de toekomst nog meer voor elkaar kunnen betekenen, rondom de ontwikkelingen van PSD2, bijvoorbeeld. Om zo samen innovatieve betaaldiensten te leveren.”